El banco suizo PostFinance 'está cancelando sus servicios a clientes que tengan una conexión con Cuba'

Los clientes del banco suizo PostFinance que viven en Cuba han recibido en las últimas semanas notificaciones de que sus cuentas serán cerradas, a raíz de "la presión de las sanciones de EEUU sobre la Isla", informó la emisora pública suiza SRF.

Dicha cadena radial publicó una copia de una carta enviada en marzo a uno de los clientes afectados, aunque no dijo explícitamente por qué se ordenaron los cierres ni cuántos clientes se verían afectados.

"PostFinance está cancelando sistemáticamente sus servicios a clientes que tengan una conexión con Cuba", indicó SRF y agregó: "Los plazos tan cortos plantean interrogantes. O bien los controles internos dieron la alarma, o bien las autoridades estadounidenses presionaron directamente al banco controlado por el Gobierno federal". Sin embargo, SRF no proporcionó ninguna prueba que corrobore si la Administración Trump ha jugado algún papel en estas cancelaciones.

No obstante, funcionarios de PostFinance dijeron a la agencia Reuters que parte del informe de SRF se basaba en especulaciones y que cualquier posible terminación de los vínculos comerciales se revisaba cuidadosamente con antelación.

"Debido a la confidencialidad banco-cliente, no podemos comentar sobre las razones específicas que finalmente llevaron a la terminación de las relaciones comerciales individuales", dijo el banco, propiedad exclusiva del Gobierno suizo.

Asimismo, PostFinance dijo que "las sanciones internacionales están sujetas a cambios constantes" y que "las sanciones contra Cuba no son nuevas, sino que también han evolucionado con el tiempo. Por ello, PostFinance ha adaptado constantemente su política interna al respecto", añadió.

Sobre la relación entre las instituciones financieras de estatales de Suiza y sus clientes en la Isla, SRF detalló: "Hace unos años, los principales bancos suizos suspendieron las transacciones de pago con Cuba debido a la presión de EEUU. PostFinance siguió siendo la única institución grande que continuó realizando dichos pagos. Hasta 2019. Luego PostFinance también interrumpió su relación con Cuba". Sin embargo, este movimiento dio lugar a críticas y el banco recibió "el mandato del Gobierno federal de garantizar servicios básicos de pago, también para los jubilados en el extranjero", afirmó SRF.

Hace un año, en marzo de 2024, el grupo bancario privado suizo EFG International AG acordó pagar alrededor de 3.7 millones de dólares de multa a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) de EEUU por la violación de múltiples programas de sanciones de Washington, incluidas las restricciones contra los regímenes de Cuba y Rusia.

Según la entidad de EEUU, el banco suizo, que opera unas 40 subsidiarias globales, compró y vendió valores a nombre de personas sancionadas por la OFAC. La suma a pagar, de 3.740.442 dólares, permitiría a EFG resolver su posible responsabilidad civil por violaciones cometidas entre 2014 y 2018. En ese periodo de tiempo, el banco hizo que las firmas de valores estadounidenses procesaran 727 transacciones, por un total de 29.939.701 dólares, a nombre de clientes en Cuba.

Antes, en noviembre de 2023, Binance, considerada la mayor bolsa de criptomonedas del mundo, fue multada por una suma de casi 1.000 millones de dólares por OFAC, acusada de realizar transacciones con cinco países sancionados, entre ellos Cuba. Ese mismo mes, la OFAC  llegó a un acuerdo con la empresa financiera DaVinci para que pague una multa de 206.213 dólares por "violaciones de múltiples programas de sanciones" de Washington contra el régimen de Cuba y otros tres países. Así, los movimientos de PostFinance parecerían estar encaminados a evitar sanciones similares.